Уральский банк переобустройства и развития представил отчет о воздействии санкционных мер на бизнес
Входящий в топ-30 по активам в России Уральский банк переобустройства и развития (УБРиР) представил отчет о получении по результатам 2022 года 8,7 миллиардов руб. убытка, при незапятанной дохода свыше 1 миллиардов руб. год назад. В банке предпосылкой называют «денежные операции и денежная переоценка» при внедрении западных санкционных мер. Убыток мог быть генерирован производными финансовыми инструментами (ПФИ), конкретизируют специалисты. Владельцы акций уже поддержали банк безвозмездным взносом, которые перекрывают убыток.
УБРиР по результатам 2022 года получил примерно 8,7 миллиардов руб. убытка против 1,1 миллиардов руб. незапятанной дохода в 2021 году, следует из отчета по РСБУ. Из топ-30 банков по активам, которые уже раскрыли отчетность, это пока самый высочайший плохой результат после ВТБ (минус 757 миллиардов руб.) и Альфа-банка (минус 117,1 миллиардов руб.).
В банке сказали, что из-за попадания в санкционные перечни «последовавшие денежные операции и денежная переоценка не могли не оказать значительного воздействия на денежный итог и отчетность по РСБУ». В условиях сложившихся наружных причин в 2022 году банк зафиксировал разовый убыток, указали там. В феврале—марте 2022 года УБРиР попал под санкционные меры Канады и Англии, в феврале 2023 года банк восполнил SDN-перечень США. Вообщем, значительных сумм за границей не хранилось: на начало февраля 2022 года остатки на корсчетах в банках-нерезидентах составляли 1 миллиардов руб. В соответствии с отчетности, самый существенный убыток принесли банку операции с финансовыми активами — 18,3 миллиардов руб.
УБРиР занимал 28-е место по активам, согласно рейтингу «Интерфакса» по результатам 2021 года. Банк работает в большей степени в Уральском общегосударственном окружении. АКРА в последнем рейтинговом отчете от 30 мая 2022 года направляло внимание и на большой размер выделения финансовых средств инвестпроектов, реализация которых зависит от своевременности поставок оборудования «в критериях возрастающего запретного давления». Как считают АКРА, подобное кредитование — высокорискованный сектор бизнеса, который превышает 200% капитала банка по МСФО по состоянию на конец третьего квартала 2021 года.
Банковский специалист Алексей Нечаев считает, что убыток мог быть сгенерирован производными финансовыми инструментами (ПФИ), на внебалансовых счетах банка на начало февраля 2022 года их было приблизительно на 200 миллиардов руб. За счет ПФИ банки могут регулировать открытую денежную позицию. При этом, подчеркивает он, УБРиР в то время имел как требования, так и обязанности по ПФИ, при этом примерно в сравнимых размерах, «из данного можно сделать предположение, что это был арбитражный бизнес — банк мог продавать клиентам ПФИ, а перекрывать их (закрывать возникающую денежную позицию) на ком-то другом». В условия соглашений с ПФИ, подчеркивает господин Нечаев, обычно, вчеркивают триггеры, позволяющ?? их в принудительном порядке закрывать в однобоком порядке (к примеру, понижение независимого рейтинга либо рейтинга банка и др.). В итоге, возможно, что банку в принудительном порядке закрыли некоторые ПФИ с убытком, допускает специалист.
А также, согласно последнему подробному отчету (конец третьего квартала 2021 года), у банка был портфель еврооблигаций балансовой ценой 15,2 миллиардов руб. Но они не только не дали убыток, да и могли принести доход, считает господин Нечаев. А именно, примерно 1,9 миллиардов руб., которые отражены в отчете, дохода от операций с ценными бумагами.
За 2022 год размер безвозмездного выделения финансовых средств (вклад в имущество) составил 11 миллиардов руб., говорит отчет. В расчете постоянного капитала убытка нет, «возможно, вливание средств владельцев акций было трактовано как доход, перекрывш?? убыток», уделяет свое внимание Алексей Нечаев. В 2022 году владельцы акций провели докапитализацию банка, «которая полностью покрыла убыток и дала возможность банку с припасом выполнить показатели достаточности главного капитала (Н1.1)», указали в УБРиР.
Обычно банк был низкодоходным, подчеркивает управляющий партнер ФГ «Дмитрий Донской» Дмитрий Курбатский. Однако в 2023 году УБРиР ждет общий увеличение доходов и активов, сохранение темпов роста клиентской базы и выход на прибыльность капитала ROE выше пятнадцати процентов.
